Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

Банк России определил критерии сомнительных операций для снятия наличных

С 1 сентября банки получат право временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если у них возникнут подозрения в сомнительном характере операций. Банк России утвердил порядок, по которому при выявлении определённых признаков выдача наличных может быть ограничена на 48 часов. Цель этой меры — снизить риски мошенничества и защитить клиентов от возможной кражи средств.

Регулятор выпустил приказ, где перечислены 9 признаков подозрительных операций.

К ним относятся:

  • Нетипичное поведение клиента (нехарактерное время суток, сумма операции, местоположение банкомата или терминала).
  • Резкие изменения в активности телефонных звонков минимум за 6 часов до попытки снять наличные.
  • Снятие денег менее чем через сутки после получения кредита.
  • Перевод более 200 тыс. рублей через СБП со счёта в другом банке.
  • Досрочное закрытие банковского вклада.
  • Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет-банке.
  • Изменение характеристик устройства, с которого выполняется вход в онлайн-банк.
  • Обнаружение вредоносных программ на мобильном устройстве клиента.

При выявлении таких признаков банк обязан ограничить снятие наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов. Клиент будет уведомлён об ограничении и его причинах. При этом возможность получить более крупную сумму в офисе банка сохраняется.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Threat Zone 2025: эксплойты составляют 18% всех сделок на теневых ресурсах

На конференции OFFZONE 2025 представили исследование BI.ZONE «Threat Zone 2025: обратная сторона», посвящённое теневым ресурсам и тому, какие инструменты там обсуждают и продают киберпреступники. Аналитики изучили более 5000 сообщений на форумах и в телеграм-каналах за 2024 год и первую половину 2025-го, чтобы понять, какие угрозы будут актуальны в ближайшее время.

Главные выводы исследования:

1. Коммерческие вредоносные программы становятся универсальными.

Почти половина всех сообщений (46%) связана с продажами зловредов. Лидируют стилеры (33%), на втором месте — RAT и загрузчики (по 12%). Эксперты отмечают, что разработчики всё чаще объединяют разные функции в один продукт «all-in-one», чтобы предлагать злоумышленникам максимально удобные инструменты.

2. Рынок EDR-киллеров будет расти.

Пока их доля в предложениях невелика — всего 4%, но тенденция очевидна: чем больше компаний внедряют EDR и XDR, тем выше спрос у атакующих на инструменты обхода таких защит.

3. Telegram перестаёт быть «тихой гаванью».

С конца 2024 года мессенджер стал активнее блокировать каналы и чаты злоумышленников. Форумы тоже под давлением правоохранителей, поэтому преступники ищут новые площадки, где можно и общаться, и рекламировать свои услуги.

4. Эксплойты остаются на пике спроса.

Объявления о продаже эксплойтов составляют 18% всех предложений. Цены доходят до миллионов долларов. Например, ранее стало известно, что эксплойт к уязвимости WinRAR, использованной в атаках Paper Werewolf, могли купить на теневом форуме за 80 тысяч долларов.

Авторы исследования предупреждают: всё это — сигнал для бизнеса. Компании должны учитывать реальный рынок киберугроз, а значит, строить защиту не только внутри периметра, но и с учётом того, что новые атаки во многом формируются именно в теневом сегменте.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru