Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Эксперт: подозрительны переводы свыше ₽100 тыс. и частые — более 30 в день

Сотрудник Банки.ру пояснила для «Прайм», чем руководствуются банки, запуская проверку переводов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством. Внимание прежде всего могут привлечь крупные суммы, свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн в месяц.

Характерными сигналами работы дропа также являются частота операций по списанию / зачислению средств (чаще 30 в сутки) и большое количество адресатов.

Однако в реальности таких признаков, по словам аналитика, намного больше, и банки рассматривают их в совокупности. Поведение клиента может быть сочтено подозрительным, если счет используется лишь для переводов, и обычные платежи (ЖКХ, покупки, налоги и штрафы) по нему не проводятся.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит коридором для передачи денег дальше», — отметила также Эряния Бочкина.

Чтобы не выйти за рамки нормального профиля клиента банка и не попасть в черный список Банка России, эксперт советует россиянам сохранять свидетельства происхождения денег на счете, избегать множественных переводов, ограничить круг получателей денежных средств и не перекидывать деньги сразу по их получении — даже на собственные счета.

Напомним, дропперство в России теперь признано преступлением, за которое могут посадить на три года. Для снижения уровня мошенничества и активности дроперов в стране также с декабря могут ограничить число банковских карт, выдаваемых в одни руки, — до 20-ти, а в одной кредитно-финансовой организации — до пяти.

Мошенники заманивают россиян улучшенным Telegram и блокируют iPhone

Мошенники нашли еще один способ заработать на любителях улучшенных версий Telegram. На этот раз жертвам предлагают установить неофициальный клиент мессенджера, после чего блокируют iPhone и требуют деньги за его разблокировку.

Об этом «Газете.Ru» рассказал старший преподаватель кафедры КБ-14 «Цифровые технологии обработки данных» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Игорь Котилевец.

По словам эксперта, пользователи Telegram начали замечать в своих аккаунтах предупреждение о том, что они используют неофициальный клиент. Такой баннер появился на фоне распространения сторонних сборок мессенджера, которые могут содержать вредоносный код, шпионские модули или инструменты для сбора пользовательских данных.

Особую опасность представляют приложения с названиями вроде DarkGram, HoloGram, ToxicGram и другими. Пользователю обещают дополнительные функции и стабильную работу, а отсутствие программы в App Store объясняют просто: нужно лишь войти под служебным или временным Apple ID.

Именно здесь и кроется ловушка. Жертве передают логин и пароль от чужой учётной записи Apple. После аутентификации устройство практически сразу блокируется, а на экране появляется сообщение с контактами злоумышленников и требованием заплатить за разблокировку.

Фактически пользователь сам передаёт мошенникам контроль над своим iPhone. Эксперт напоминает, что устанавливать приложения стоит только из официальных магазинов: App Store, Google Play или RuStore. Если программу предлагают скачать по ссылке из мессенджера, чата или стороннего сайта, риск столкнуться с мошенничеством резко возрастает.

Кроме того, стоит обратить внимание на предупреждения самого Telegram. Если в профиле появился баннер о том, что используется неофициальный клиент, это серьёзный повод проверить, какую именно версию приложения вы установили.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru