Услуги дропов серьезно дорожают

Услуги дропов серьезно дорожают

Услуги дропов серьезно дорожают

Стоимость банковских карт, используемых для обналичивания денег и прочих сомнительных операций, выросла до 40 тыс. рублей, причем срок жизни не превышает банковский день. Еще несколько месяцев назад такая карта обходилась мошенникам не дороже 6 тыс. рублей.

Как рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля, таких результатов удалось достичь благодаря взаимодействию регулятора с банками.

«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз — с 5-6 тыс. до 30-40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать. Мы внедрили процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта, быстро выявляющие операции дропов. В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые — в считаные минуты. В результате мы совместно с банками за этот год значительно продвинулись, объемы переводов между физлицами по счетам дропов к концу этого года снизились почти в три раза», — отметил Богдан Шабля.

Карты дропов активно используют теневые финансовые площадки. Одну из крупнейших таких платформ Trust2Pay недавно накрыли казанские полицейские. Ее услугами пользовались телефонные мошенники, наркоторговцы, организаторы подпольных казино и букмекерских контор.

Банк России отслеживает деятельность таких платформ, чтобы понимать новые приемы мошенников. Одним из новых является так называемый «прогрев» карты дропа, которую сразу после покупки используют по обычному сценарию — для покупки товаров и оплаты услуг.

И только через какое-то время постепенно начинают проводить с ней сомнительные операции. Как отметил Богдан Шабля, теневые платформы дробят платежи по разным банкам и объему, чтобы не привлекать внимание банков.

Ранее Богдан Шабля рассказал о планах по созданию централизованной платформы по отслеживанию подозрительных переводов физических лиц. Ее цель — сделать использование банковской системы для теневых платежей экономически нецелесообразным.

Другая задача, как отметил представитель Банка России, — донести до людей, что продажа карт не только аморальна, но и опасна:

«Надо включить этот красный сигнал светофора. Кого-то от дропперства сдерживают убеждения, а кого-то — только ответственность».

Поэтому Банк России поддержал инициативу МВД о криминализации деятельности дропов.

Ozon Банк, Яндекс Банк и WB Банк попали под новые санкции ЕС

Евросоюз утвердил 21-й пакет санкций против России — под ограничения попали сразу 94 банка, Московская биржа и несколько платёжных организаций. Финансовый сектор получил внушительный чёрный список, но его участники хором отвечают: работаем как обычно.

С 23 июля санкции действуют против Россельхозбанка, «Дом.рф», «МТС-банка», «Ак Барса», «Уралсиба», «Зенита», «Абсолют банка», WB Банка, Ozon Банка, «Точки», «Яндекс Банка», «Почта Банка» и других организаций.

В список также включили НКО «Мобильная карта» и РНКО «Платёжный Центр».

Персональные ограничения затронули зампреда Банка России Сергея Белова, главу РЖД Олега Белозёрова и других лиц. Кроме финансов, новый пакет касается энергетики, торговли и криптовалют.

Московская биржа заявила, что торги и расчёты продолжатся без изменений. Ozon Банк, «Точка» и «Финам» тоже заверили клиентов, что сервисы и платежи работают в штатном режиме. Брокер «Финам» под санкции не попал. АФК «Система» назвала решение ЕС незаконным и пообещала справиться с ограничениями.

Однако первые неудобства уже появились. Платёжная система «Золотая Корона» остановила переводы в Грузию и ряд других стран: в поддержке подтвердили, что некоторые направления временно недоступны.

Следующим сюрпризом может стать исчезновение банковских приложений из App Store и Google Play. Ранее после санкций из магазинов уже удаляли приложения российских банков и VK. Пока это лишь вероятный сценарий, но владельцам затронутых банков лучше не спешить удалять установленные приложения.

В российской миссии при ЕС предупредили об адекватном ответе.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru