Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России совместно с другими банками и Росфинмониторингом создаст платформу для отслеживания подозрительных операций физических лиц. Прежде всего тех, кто предоставляет свои счета и платежные карты для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

О планах регулятора РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Функции онлайн-контроля Банк России уже разработал и отладил, но пока речь идет о взаимодействии лишь с отдельными кредитными организациями. Новая система охватит все финансовые учреждения.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке, — отметил Богдан Шабля. — Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».

При этом новая система не будет повторять уже действующую «Знай своего клиента» (ЗКС), которая работает с 2022 года. Она отслеживает сомнительные операции бизнес-субъектов.

В итоге весь сегмент теневых платежей мигрировал в сектор платежей между физлицами. Основными его клиентами, как отметил Богдан Шабля, являются нелегальные онлайн-казино, криптообменники, наркобизнес.

Всего в этот бизнес, по его оценкам, вовлечено около 700 тыс. человек. Новая система позволит быстрее выявлять таких людей и отключать их от банковской системы, однако последнее слово останется за банком.

Вместе с тем, по данным проекта «Мошеловка», мошенники активно используют счета случайных людей. И уже были прецеденты, когда их включали в «черные списки» регулятора.

«Если деятельность лиц, сведения о которых есть в базе, будет подпадать под нормы Уголовного кодекса, мы об этом будем сообщать в правоохранительные органы. Мы и сейчас это делаем, когда выявляем какую-то незаконную активность», — подчеркнул Богдан Шабля.

Конкретных сроков запуска данной платформы он не назвал.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Scattered Lapsus$ Hunters вновь откланялись, но пообещали вернуться

Молодежная кибербанда Scattered Lapsus$ Hunters (SLSH) повторно заявила об уходе, однако на этот раз — лишь до будущего года. «Мы никогда не остановимся», — обнадежили своих фанатов сетевые забияки и хвастуны.

В новом сообщении в Telegram участники SLSH призывают группу поддержки продолжать прессовать жертв взлома, отказывающихся платить. Они также обещают по возвращении отомстить ФБР за закрытие BreachForums, на котором публиковались украденные данные.

В прошлом месяце Scattered Lapsus$ Hunters тоже заявляла о решении уйти в тень, притом насовсем. В то, что дерзкие киберхулиганы остепенились, верилось с трудом — и не напрасно: через три дня после прощания они вернулись и возобновили атаки.

Правоохрана тоже не дремала: в Великобритании арестовали двух предполагаемых участников SLSH. Новые репрессивные меры не помогли, а публикации хакерских подвигов кибергруппы продолжались до тех пор, пока не вмешалось ФБР.

К этому времени в Сеть успели слить данные о компрометации Qantas, Vietnam Airlines, Gap и Fujifilm, тоже пострадавших от прицельной атаки на Salesforce. В списке таких жертв, по утверждению SLSH, числятся еще 40 имен; по всей видимости, вымогателям не удалось стрясти с них выкуп, и новые публикации на BreachForums должны были преподать урок отказникам.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru