Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России создаст платформу для выявления дропов

Банк России совместно с другими банками и Росфинмониторингом создаст платформу для отслеживания подозрительных операций физических лиц. Прежде всего тех, кто предоставляет свои счета и платежные карты для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций.

О планах регулятора РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Функции онлайн-контроля Банк России уже разработал и отладил, но пока речь идет о взаимодействии лишь с отдельными кредитными организациями. Новая система охватит все финансовые учреждения.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке, — отметил Богдан Шабля. — Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».

При этом новая система не будет повторять уже действующую «Знай своего клиента» (ЗКС), которая работает с 2022 года. Она отслеживает сомнительные операции бизнес-субъектов.

В итоге весь сегмент теневых платежей мигрировал в сектор платежей между физлицами. Основными его клиентами, как отметил Богдан Шабля, являются нелегальные онлайн-казино, криптообменники, наркобизнес.

Всего в этот бизнес, по его оценкам, вовлечено около 700 тыс. человек. Новая система позволит быстрее выявлять таких людей и отключать их от банковской системы, однако последнее слово останется за банком.

Вместе с тем, по данным проекта «Мошеловка», мошенники активно используют счета случайных людей. И уже были прецеденты, когда их включали в «черные списки» регулятора.

«Если деятельность лиц, сведения о которых есть в базе, будет подпадать под нормы Уголовного кодекса, мы об этом будем сообщать в правоохранительные органы. Мы и сейчас это делаем, когда выявляем какую-то незаконную активность», — подчеркнул Богдан Шабля.

Конкретных сроков запуска данной платформы он не назвал.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

Российские вендоры создали решение для надёжной виртуальной инфраструктуры

Российские компании «Аквариус», Orion soft и «Код Безопасности» объявили о выпуске совместного решения для защищённой и отказоустойчивой виртуализации. Его основой стала интеграция программно-аппаратного комплекса (ПАК) «Аквариус» тип Z, системы виртуализации zVirt от Orion soft и средства защиты информации vGate R2 от «Кода Безопасности».

В ходе тестирования продукты показали функциональную совместимость и стабильную работу.

ПАК «Аквариус» тип Z включает флагманские серверы компании, систему хранения данных «Аэродиск» и сетевые коммутаторы. zVirt обеспечивает создание и управление виртуальной инфраструктурой, а vGate R2 отвечает за защиту от несанкционированного доступа и контроль безопасности на всех уровнях.

Решение ориентировано на организации, которым требуется платформа, полностью собранная из отечественных компонентов, зарегистрированных в реестре Минпромторга. Комплекс объединяет аппаратную и программную часть, включая механизмы защиты, что позволяет использовать его без дополнительных интеграций.

Представители компаний отмечают, что совместная разработка призвана укрепить российскую экосистему ИТ-продуктов и повысить уровень безопасности корпоративных инфраструктур. Решение подходит как для коммерческих предприятий, так и для объектов критической информационной инфраструктуры.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru